年金・老後・住宅 × AI活用の社労士FP

年金・老後資金・住宅の不安を、
一度の相談でスッキリ整理しませんか？

「このままの貯蓄と年金で老後は大丈夫？」「住宅ローン、今のままでいい？」
社会保険労務士・FP・宅建士の資格を活かし、人生後半のお金と暮らし方を一緒に考えます。
最新のAIツールも適切に活用し、複雑な数字や制度を「わかりやすく可視化」したうえで、
最終的な判断やご提案は、社労士である私が責任をもって監修します。
金融商品の販売は一切行わない、中立の立場からサポートいたします。

40〜60代の「老後のお金・年金・住まい」のお悩みに特化
ご家族の状況・価値観を踏まえた、無理のないライフプラン
オンライン相談（Zoom）メインで全国対応

まずは相談の申し込みをするサービス内容と料金を見る

※ご希望の時間帯に合わせて柔軟に日程調整いたします。お気軽にご相談ください。

こんなお悩みはありませんか？

将来の年金受給額と、生活費のイメージがわかない
住宅ローンと教育費・老後資金のバランスが不安
いつまで働けば安心なのか、具体的な数字が見えていない
NISAやiDeCoを始めてみたものの、方向性がこれで良いか不安

こうした不安を「見える化」し、
ご家族や今の暮らしを踏まえた、現実的なライフプランをご提案します。

ごあいさつ

「将来のお金の不安を減らして、安心して日々を過ごしてほしい」
そんな思いで、年金・老後資金・住宅を中心に相談業務を行っています。

代表プロフィール

代表　〇〇〇〇（社会保険労務士／FP／宅地建物取引士）

自らもライフプランや老後資金の準備、住宅購入・資産形成を経験してきた立場として、
「机上の理論だけではない、現実的で続けられるプラン」を大切にしています。
年金制度・社会保険・不動産・家計を横断的に整理し、お一人おひとりに合った選択肢をご提案します。

また、最新のAIツールも積極的に取り入れ、情報整理やシミュレーションの精度向上に役立てています。
ただし、AI任せにするのではなく、最終的な判断やアドバイスは必ず社労士である私が監修し、
お客様の価値観に沿った現実的な結論となるよう心がけています。

保有資格：社会保険労務士、ファイナンシャル・プランナー、宅地建物取引士
得意分野：年金・老後資金・住宅・ライフプラン設計
スタンス：金融商品を販売しない、中立・安心の相談窓口

大切にしていること

難しい制度をできるだけやさしい言葉で
専門用語をできるだけ避け、図や表を使って丁寧にご説明します。
「正解」を押しつけず、一緒に考える
価値観やご家族の状況は人それぞれ。無理のない選択を一緒に探します。
AIと人の判断を組み合わせたサポート
AIで複雑な情報を整理しつつ、最終判断は専門家として責任をもって行います。
売り込みゼロの中立スタンス
保険や投資商品の販売は行わず、本当に必要な情報だけをお伝えします。

当事務所が選ばれる理由

「年金」「老後資金」「住宅」「暮らし方」を一度に相談できる、
ちょっと珍しい“人生後半のお金”に特化した相談窓口です。

強み 01

年金と社会保険に強い社労士

老齢年金・在職老齢年金・高年齢雇用継続給付など、
複雑な制度を整理し、「何歳までどう働くか」「いつから年金を受け取るか」を一緒に設計します。

強み 02

住宅・老後資金も一緒に考えられる

宅建士としての知識を活かし、住宅ローンや住み替えを含めたライフプランをご提案。
「家」と「老後資金」を別々ではなく、トータルで考えます。

強み 03

販売しないFPとしての中立性

保険・投資商品の販売は一切行いません。
特定商品の宣伝ではなく、「方向性」と「判断基準」をお伝えすることを大切にしています。

強み 04

AI × 専門知識によるハイブリッドな相談

最新のAIツールを活用し、年金・家計・住宅ローンなどの情報をスピーディに整理・シミュレーション。
そのうえで、社労士としての専門知識と経験にもとづき内容を監修し、
AIの速さと人の判断力を組み合わせた、バランスの良いサポートを提供します。

サービス内容と料金

これから老後を迎える世代の方が、
無理なく相談しやすいように、シンプルなスポット相談メニューをご用意しています。
※金額は一例です。正式な料金はご相談の内容に応じてご案内いたします。

年金・老後資金相談（初回）

目安料金：90分　〇〇,〇〇〇円（税込）

対象：40〜60代の方／ご夫婦での相談も可

ねんきん定期便・将来の年金見込み額の整理
繰上げ受給・繰下げ受給のメリット・デメリット整理
今後の生活費と老後資金のバランスをグラフで「見える化」

ライフプラン・キャッシュフロー表作成

目安料金：〇〇,〇〇〇円（税込）〜

対象：将来の家計全体を整理したい方

家計の現状把握と将来の見通し（キャッシュフロー表作成）
老後までの貯蓄ペースと必要額の確認
住宅ローン・教育費・老後資金のバランス調整案のご提案

住宅購入・住み替えに関する相談

目安料金：60〜90分　〇〇,〇〇〇円（税込）

対象：これから住宅購入・住み替えを検討されている方

無理のない購入予算・返済比率の検討
老後資金を減らさないためのローンプランの考え方
持ち家と賃貸、住み替えの方向性の整理

シニアの働き方と年金の相談

目安料金：60〜90分　〇〇,〇〇〇円（税込）

対象：50〜60代で今後の働き方を検討されている方

60歳以降の働き方と年金・雇用保険との関係整理
在職老齢年金・高年齢雇用継続給付の活用イメージ
「いつ退職するか」「いつから年金を受け取るか」の選択肢の見える化

ご相談の流れ

ご相談はオンライン（Zoom）を基本としております。
ご希望に応じて、日程や時間帯は柔軟に調整いたします。

STEP 1

お問い合わせ

下記のお問い合わせフォームまたはメール・LINE等からご連絡ください。
簡単にご相談内容やご希望の日時をお知らせいただけるとスムーズです。
STEP 2

日程調整・事前ヒアリング

日程を調整し、必要に応じて「ねんきん定期便」や家計の状況などをお伺いします。
事前に共有いただける情報が多いほど、相談時間を有効に活用できます。
STEP 3

オンライン面談（Zoom）

画面共有を活用しながら、グラフや表を使ってわかりやすくご説明します。
AIで整理・シミュレーションした結果をもとに、社労士として内容を監修したうえでお話しします。
STEP 4

面談後のフォロー

後日、面談内容のポイントや簡単なまとめをメール等でお送りいたします。
一度の相談で終わらず、必要に応じて継続的なフォローも可能です（任意）。

よくあるご質問

初めての方からよくいただくご質問をまとめました。
ご不安な点があれば、お問い合わせ時にお気軽にお尋ねください。

Q. まだざっくりとした不安しかないのですが、相談しても大丈夫でしょうか？

もちろん大丈夫です。「何がわからないか、わからない」という状態から一緒に言葉にしていきます。
具体的な数字や資料が揃っていなくても問題ありません。

Q. AIで自動的に判断されてしまうのではないかと不安です。

AIはあくまで情報整理やシミュレーションを行う「道具」であり、最終的な判断を機械に任せることはありません。
必ず、社労士である私が内容を確認・監修したうえで、ご提案やアドバイスを行いますのでご安心ください。

Q. 保険や投資商品の勧誘をされることはありませんか？

当事務所では、保険や投資商品の販売・勧誘は一切行っておりません。
中立的な立場から、「方向性」と「考え方」をお伝えすることを大切にしています。

Q. 相談はオンラインのみでしょうか？

基本的にはオンライン（Zoom）でのご相談とさせていただいております。
対面をご希望の場合は、地域や日時によって個別にご相談させていただきます。

Q. 料金はいつお支払いすればよいですか？

原則として、事前のお振り込み、またはオンライン決済をお願いしております。
詳細はお申し込み時にご案内いたします。

お問い合わせ・ご相談のお申し込み

ご相談のご希望やご質問がありましたら、
下記フォームまたはメール・SNS等からお気軽にお問い合わせください。

▼ お問い合わせフォームはこちら（WordPressのフォームを設置してください）

※この部分に「お問い合わせフォーム」のショートコードやHTMLを挿入してください。

メール：info@example.com

LINE・各種SNSからのご連絡も歓迎です。
※リンクやQRコード等は、必要に応じてこの下に追記してください。

・原則として、〇営業日以内にご返信いたします。
・予約状況により、返信が夜間となる場合がございます。ご了承ください。

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